「まだ早いかな」と思った時こそ、相続準備のはじめ時！不安を取り除く「知っておきたい基本」をプロが解説

相続というと、つい「税金」や「財産の分け方」といった難しそうな話を思い浮かべてしまいます。けれど実際は、「家族に迷惑をかけたくない」「安心して暮らしてほしい」という、家族への想いから始まることがほとんどです。今回は、ファイナンシャルプランナー・土方朋（ひじかたとも）さんが実際に経験されたエピソードを通して、相続の本当の意味をひもといていきます。

PROFILE
土方朋（ひじかたとも）／1級ファイナンシャルプランニング技能士
2008年三井住友銀行入行
2021年三井住友銀行退職
2022年準備期間を経て、AMI FINANCIAL DESIGNを設立

お金の専門家が相続相談者からもらった、忘れられない”言葉”

ある日、ご夫婦で相続の相談に来られた方がいらっしゃいました。
並んで座るお二人、ご主人が、少し照れくさそうに口を開きます。
「私が先にいなくなったあと、妻が困らないようにしておきたいんです。」と。いろいろお話しを聞いていく中で、「直接は言えない奥様への思いを私を通して伝えているんだ」ということを実感したそう。

相続の相談には、数字や制度の話だけではなく、実はこんなふうに普段は言葉にしづらい家族への思いを聞くケースが多い。
「兄弟もめてほしくない」「自分がいなくなった後も大丈夫でいてほしい」。
こうした場面に立ち会うたびに、ファイナンシャルプランナーという仕事は、単に数字を扱う職業ではないのだと感じさせられます。
人生に寄り添い、その人の中にある思いを言葉にし、カタチにしていく。
いわば「人生をデザインするお手伝い」をする仕事なのです。

年間数千件にのぼる相談を受ける土方さんですが、いまでも忘れられない出来事があるといいます。
まだ銀行員だった頃、初めて保険をサポートしたお客様から、年末にこんな言葉をかけていただいたそう。
「あなたに出会えたことが、この一年でいちばん良かった」と。
そのとき、「この仕事をもっとやりたい」と心から思えた、と土方さんは振り返ります。
制度や商品は変わっていきますが、人が人を想う気持ちは変わりません。
だからこそ、相続の相談はまず数字や制度の話の前に、まず“想い”から始めるのです。

そして昨年、あるお客様から、あらためて心に残る言葉をいただいたそう。
「先生に、もっと早く出会いたかった。」
長い間、相続のことで悩み、いくつものセミナーに足を運びながらも前に進めずにいた方が、相談を重ねるうちに道筋が見え、遺言を形にし終えたときにこぼれた一言でした。
それは、単に“手続きが終わった”というだけでなく、「これで、これからを安心して過ごせる」そんな安堵がにじんだようです。
最初にかけられた「出会えてよかった」という言葉と、
年月を経て聞いた「もっと早く出会いたかった」という言葉。

どちらも、人の人生の節目に寄り添ったからこそ生まれた心からのメッセージでした。

相続は、家族へ資産の残し方を整える作業だけはなく、ご本人自身が、これからの時間を安心して生きるための準備なのかもしれません。
「まずは“今の不安”をそのまま話していただければ大丈夫です。無理に全てを話す必要はありません。“誰に何を残したいと思っているか”という思いの部分があれば、あとは一緒に整理していけばいいんです。」と土方さん。

直接お話できるイベントを開催します！

そんな土方さんがやさしくわかりやすく相続の基本を紹介してくれるセミナーを開催します。難しい専門用語を並べるのではなく、「まずはここから」という順番を、丁寧にお伝えします。

✔ 自分は何を整理すればいいのか
✔ 相続税は本当にかかるのか
✔ 遺言はいつ、どう書けばいいのか
✔ 家族にどう伝えればいいのか

そんな疑問を、一つずつほどいていきます。
「まだ早いかな」と思っている今が、実はちょうどいいタイミングかもしれません。
安心は、準備から生まれます。
この機会に、土方さんと一緒に、ご自身の“これから”を整える時間を持ってみませんか。

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